STORIA DELLA BANCA CENTRALE DEGLI EMIRATI ARABI UNITI
Prima dell’istituzione della Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti, il Currency Board era l’autorità centrale di regolamentazione finanziaria del paese. Tuttavia, il consiglio non godeva degli stessi poteri della Banca Centrale. Era responsabile solo della gestione della valuta e della presa in considerazione delle riserve auree e valutarie.
Nel 1974 nasce il Centro Ricerche e Statistiche, seguito nel 1978 dall’istituzione del Dipartimento Vigilanza Bancaria. Infine, il 10 dicembre 1980, viene varata la Legge dell’Unione n.10, che porta alla fondazione della Banca Centrale delle Emirati Arabi Uniti.
Dal 1980 in poi, il sistema bancario degli Emirati Arabi Uniti ha visto importanti sviluppi. Nel 1988 è stata inoltre istituita e ulteriormente sviluppata un’Unità antiriciclaggio e casi sospetti (AMLSCU) separata sotto la supervisione di HE Sultan Bin Nasser Al Suwaidi, il governatore nominato per la Banca centrale nel 1991.
Inoltre nel 2000 è stato costituito il Comitato Nazionale Antiriciclaggio e pochi anni dopo, nel 2009, è stata istituita l’Unità di stabilità finanziaria. gli Emirati Arabi Uniti.
Ulteriori regolamenti sono stati aggiunti nel 2014, quando SE Mubarak Rashed Al Mansoori è stato nominato Governatore e nel 2018, quando la Banca di Stato ha emesso la legge federale decretale n. 14 per monitorare le attività di tutti gli organismi finanziari negli Emirati Arabi Uniti.
ISTITUZIONI FINANZIARIE REGOLAMENTATE DALLA BANCA CENTRALE DEGLI EMIRATI ARABI UNITI
Esistono varie istituzioni autorizzate dalla Banca Centrale tra cui banche nazionali, banche estere, società finanziarie, uffici di rappresentanza, società di investimento, intermediari finanziari e cambi valuta.
Dai un’occhiata all’elenco completo delle istituzioni finanziarie regolamentate dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti
BANCHE COMMERCIALI
Esistono due tipi principali di banche negli Emirati Arabi Uniti: banche nazionali ed estere. Le banche nazionali sono azionisti pubblici che operano secondo le disposizioni stabilite dalla Legge dell’Unione n. 10 del 1980. Le banche estere sono autorizzate dalla Banca Centrale a svolgere le loro operazioni nel paese, in conformità con le linee guida legali definite dalla Banca Centrale.
Banche nazionali negli Emirati Arabi Uniti
Ecco un elenco delle principali banche nazionali negli Emirati Arabi Uniti:
|
Nome della banca
|
Direzione
|
Filiali totali negli Emirati Arabi Uniti
|
|---|---|---|
|
Prima banca di Abu Dhabi PJSC
|
Abu Dhabi
|
69
|
|
Banca commerciale di Abu Dhabi PJSC
|
Abu Dhabi
|
75
|
|
Banca araba per investimenti e commercio estero
|
Abu Dhabi
|
9
|
|
Banca commerciale di Dubai PJSC
|
Doubai
|
15
|
|
Banca islamica di Dubai PJSC
|
Doubai
|
65
|
|
Emirates NBD Bank PJSC
|
Doubai
|
91
|
|
Banca Islamica degli Emirati PJSC
|
Doubai
|
62
|
|
Mashreq Bank PSC
|
Doubai
|
32
|
|
Banca islamica di Sharjah PJSC
|
Sharja
|
32
|
|
Banca di Sharjah PSC
|
Sharja
|
5
|
|
Banca Araba Unita PJSC
|
Sharja
|
11
|
|
InvestBank SpA
|
Sharja
|
8
|
|
Banca nazionale di RAK PJSC
|
Ras Al Khaimah
|
36
|
|
PLC internazionale della banca commerciale
|
Doubai
|
9
|
|
Banca nazionale di Fujairah PSC
|
Fujaira
|
15
|
|
Banca nazionale dell’UAQ PSC
|
Umm Al Quwain
|
13
|
|
Banca islamica di Abu Dhabi PJSC
|
Abu Dhabi
|
77
|
|
Banca di Dubai
|
Doubai
|
1
|
|
Noor Bank PJSC
|
Doubai
|
12
|
|
Al Hilal Bank PJSC
|
Abu Dhabi
|
12
|
|
Ajman Bank PJSC
|
Ajman
|
8
|
Banche estere negli Emirati Arabi Uniti
Alcune delle principali banche estere negli Emirati Arabi Uniti sono menzionate qui:
|
Nome della banca
|
Direzione
|
Filiali totali negli Emirati Arabi Uniti
|
|---|---|---|
|
Banca Nazionale del Bahrein
|
Abu Dhabi
|
1
|
|
Banca Rafidain
|
Abu Dhabi
|
1
|
|
Banca Araba PLC
|
Abu Dhabi
|
8
|
|
Banca Misr
|
Doubai
|
5
|
|
Banca islamica El Nilein
|
Abu Dhabi
|
1
|
|
Banca nazionale dell’Oman SAOG
|
Abu Dhabi
|
2
|
|
Credit Agricole – Banca d’impresa e d’investimento
|
Doubai
|
2
|
|
Banco di Baroda
|
Doubai
|
6
|
|
Bnp Paribas
|
Abu Dhabi
|
2
|
|
Janata Bank Limited
|
Abu Dhabi
|
4
|
|
HSBC Bank Middle East Limited
|
Doubai
|
8
|
|
Banca internazionale dell’Africa araba
|
Doubai
|
2
|
|
Al Khaliji (Francia) SA
|
Doubai
|
4
|
|
Banca Al Ahli del Kuwait
|
Doubai
|
2
|
|
Habib Bank Ltd.
|
Doubai
|
8
|
|
Habib Bank SA Zurigo
|
Doubai
|
8
|
|
Banca Standard Chartered
|
Doubai
|
7
|
|
CitiBank NA
|
Doubai
|
4
|
|
Banca Saderat Iran
|
Doubai
|
8
|
|
0 Banca Meli Iran
|
Doubai
|
7
|
|
Banca Blom Francia
|
Doubai
|
2
|
|
NatWest Markets PLC
|
Doubai
|
1
|
|
United Bank Ltd.
|
Doubai
|
7
|
|
Banca di Doha
|
Doubai
|
2
|
|
Gruppo finanziario Samba
|
Doubai
|
1
|
|
Banca nazionale del Kuwait
|
Doubai
|
2
|
|
Banca internazionale BOK
|
Abu Dhabi
|
1
|
BANCHE DI INVESTIMENTO
Autorizzate dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, le banche di investimento fungono da intermediari tra gli emittenti di titoli e gli investitori in modo che possano raccogliere capitali.
L’elenco delle banche di investimento autorizzate negli Emirati Arabi Uniti include:
- Emirates Investment Bank (PJSC) con sede ad Abu Dhabi e filiali in altri emirati
- HSBC Financial Services Ltd. con sede ad Abu Dhabi e filiali in altri emirati
SOCIETÀ DI INVESTIMENTO FINANZIARIO
Regolamentate dalla Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti, le società di investimento finanziario istituiscono fondi fiduciari di investimento, partecipano ai prestiti sindacati della società e promuovono azioni di società per azioni. Le principali società di investimento finanziario negli Emirati Arabi Uniti includono:
- Holding di investimento dell’Oman e degli Emirati
- Società di obbligazioni nazionali
- Investimento Daman
- Casa per gli investimenti di Abu Dhabi
- Capitale del Golfo
SCAMBI DI DENARO
Ci sono molti centri di scambio a Dubai e in altre parti degli Emirati Arabi Uniti che si rivolgono principalmente a turisti ed espatriati.
L’elenco dei principali scambi di denaro operanti negli Emirati Arabi Uniti include:
- Centro di scambio degli Emirati Arabi Uniti LLC
- Orient Exchange Co LLC
- Scambio Al Fardan
- Al Ansari Exchange LLC
- Scambio di Al Razouki
- Scambio intelligente
- Scambio sindacale
- Ufficio di cambio valuta di Al Ahalia
- Centro di scambio di Dubai
- Scambio Baniyas
- Scambio Al Jazira
SOCIETÀ FINANZIARIE
Autorizzate dalla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti, ci sono molte società finanziarie negli Emirati Arabi Uniti che offrono una varietà di servizi tra cui:
- Prestiti personali
- Sostegno finanziario ai mestieri e alle imprese
L’elenco delle società finanziarie che operano negli Emirati Arabi Uniti include:
- Finanza islamica commerciale di Abu Dhabi
- Finanza di Abu Dhabi
- Società finanziaria Al Futtaim
- Finanza al consumo di Emirates Money
- Mashreq Al Islami Finance
- Finanza Mawarid
- Reem Finanza
INTERMEDIARI FINANZIARI E MONETARI
Secondo la delibera del consiglio di amministrazione della Banca centrale approvata nel 1995, esiste un’ampia gamma di intermediari finanziari e monetari che regolano la vendita e l’acquisto di valute, obbligazioni azionarie nazionali ed estere e merci.
- Alfa Financial LLC
- Royal Index LLC
- Secolo Financial Brokers LLC
- Orientare i broker finanziari
- Fiducia orientale, LLC
- Broker Forex Al Brooge
- Servizi finanziari islamici di Sharjah
- Abu Dhabi Financial Services Co.LLC
UFFICI DI RAPPRESENTANZA – BANCHE ESTERE
Ci sono vari uffici di rappresentanza di banche straniere a Sharjah e Ajman. Secondo la Risoluzione del Consiglio di Amministrazione della Banca Centrale del 1996, le banche estere possono:
- Contattare le agenzie interessate per conto dell’istituto finanziario estero
- Promuovere i servizi nel mercato locale
- Fornire dati alla sede centrale sugli sviluppi economici del paese
- Offrire servizi di consulenza bancaria, finanziaria e di investimento
- Fornire supporto dati all’agenzia locale che intende avviare un’attività nel paese di origine dell’istituto autorizzato
Alcune delle popolari banche straniere con uffici di rappresentanza negli Emirati Arabi Uniti includono:
- Banca Nazionale delle Filippine
- Banca Reale del Canada
- Bank of Singapore Ltd (precedentemente ING Asia Private Bank Limited)
- State Street Bank e società fiduciaria
- Cleanstream Banking SA
- Associazione nazionale Wells Fargo Bank
- Banca Reale del Canada
- Banca del Bahrain e del Kuwait (BSC)
- Banca Mascate (SAOG)
- HSBC Bank International Ltd.
- ICICI Bank Limited
- Andhra Bank
- Banca nazionale del Punjab
- Banca Nazionale d’Egitto
- Bnp Paribas
SERVIZI DELLA BANCA CENTRALE DEGLI EMIRATI ARABI UNITI
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti gestisce principalmente le operazioni bancarie, garantisce la protezione dei consumatori, protegge il sistema finanziario, promuove la stabilità finanziaria e rafforza le nuove politiche. Ecco un elenco dei principali servizi offerti dalla Banca Centrale:
EMISSIONE DEL CERTIFICATO DI DEPOSITO (CD)
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti facilita sia i sistemi bancari convenzionali che quelli islamici.
CD convenzionali – Sistema di aste di CD
Nel 2007, la Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti ha implementato un nuovo sistema di emissione di CD della banca centrale ampliato per facilitare le banche convenzionali. Le banche possono ora acquistare certificati di deposito per il tasso di interesse, la durata e l’importo preferiti all’asta. Secondo il nuovo sistema, i CD verrebbero emessi in AED, USD ed EURO. La loro data di scadenza può variare da una settimana a cinque anni.
CD islamici – The Collateralized Murabah Facility (CMF)
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti offre anche un immenso supporto al sistema bancario islamico. Ha lanciato Collateralized Murabah Facility (CMF) attraverso il quale è possibile emettere CD sulla base di Murabah, una struttura finanziaria islamica. Il motivo di questa iniziativa è quello di assorbire la liquidità in eccesso nelle banche islamiche.
FINANZIAMENTO
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti (CBUAE) consente alle banche di accedere a fondi in dirham (AED) e in dollari ($) in modo che possano avere una base economica più stabile.
Finanziamento Dirham
Le banche islamiche possono ora ricevere fondi CMF dalla Banca centrale, a condizione che consegnino titoli al conto di custodia tripartito del CBUAE.
Una volta soddisfatte queste e altre condizioni specifiche stabilite dalla Banca Centrale, riceveranno fondi tramite il Sistema di trasferimento fondi degli Emirati Arabi Uniti (UAEFTS) nel loro conto corrente.
Finanziamento in dollari
La Banca centrale consente alle banche islamiche e convenzionali di accedere ai fondi in dollari per soddisfare i loro requisiti di valuta estera. Le banche possono usufruire di questi fondi per tre diversi periodi: una settimana, un mese e tre mesi. Tuttavia, le banche che utilizzano questa struttura non saranno tenute a vendere dollari durante il periodo di finanziamento.
Gestione dei reclami dei clienti
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti offre un servizio di reclamo online. Sia le persone fisiche che le istituzioni finanziarie possono compilare un modulo, inserendo le proprie credenziali e i dettagli del reclamo. La banca quindi si rivolge a loro con una risposta tempestiva.
Oltre a questi servizi, CBUAE offre anche una vasta gamma di altri servizi come:
- Convalida dei certificati emessi dalle banche
- Conservazione di oggetti di valore per enti governativi locali e internazionali
- Emissione e vendita di monete commemorative
- Offrendo sistemi efficaci come UAE Electronic SWITCH, Wage Protection System (WPS), UAE Funds Transfer System (UAEFTS)
- Fornire corsi di formazione alle autorità interessate
- Riacquisto di certificati di deposito
- Scambio di informazioni con le unità di controinformazione finanziaria
- Fornire tassi di cambio di valuta estera
LEGGI E REGOLAMENTI
La Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti approva i regolamenti relativi agli organismi finanziari che rientrano nell’ambito della sua autorità.
La Banca Centrale progetta regolamenti per:
- Governo
- Capitale
- Liquidità
- Gestione del rischio
- Controlli e Conformità
- Rischio di credito
- Antiriciclaggio (AML)
INFORMAZIONI DI CONTATTO DELLA BANCA CENTRALE DEGLI EMIRATI ARABI UNITI
La Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti ha filiali in tutti gli Emirati Arabi Uniti; tra cui Dubai, Abu Dhabi, Al Ain, Fujairah e Sharjah. Tuttavia, la filiale principale è ad Abu Dhabi.
- Central Bank of UAE Ubicazione: accanto a King Abdullah Bin Abdulaziz Al Saud St, Abu Dhabi
- Contatto per apre un conto corrente “privacy Garantita” della Banca centrale degli Emirati Arabi Uniti: + 39 3279105006
E questo è tutto ciò che abbiamo per te nella nostra guida alla Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti. Le istituzioni finanziarie di tutto il paese rispettano le disposizioni legali della Banca centrale e forniscono servizi ben regolamentati ai clienti. CBUAE ha emesso sette monete d’argento commemorative per celebrare la 50a Giornata Nazionale degli Emirati Arabi Uniti .
Le banche a Dubai non fanno eccezione. Allo stesso modo, anche le banche di Abu Dhabi sono regolate da questa autorità centrale.
Ci sono anche molte banche a Sharjah che assicurano servizi finanziari efficaci, tempestivi e veloci per tutti i residenti.
